Garantir a eficiência da gestão empresarial é ideal para o crescimento sustentável, afinal, tudo passa pela qualidade desse processo. Logo, a automação financeira seria a medida mais acertada para evitar problemas, certo?
A resposta é sim! No entanto, essa ainda não é a realidade da grande maioria das organizações, que ainda adotam operações manuais, resultando em erros, atrasos e impactos negativos no fluxo de caixa.
Essa é uma visão que precisa ser mudada, afinal é preciso otimizar processos para reduzir custos.
Neste artigo, você entenderá a importância da gestão das operações financeiras da empresa, assim como detalhes sobre os benefícios da automação de pagamentos sobre o fluxo de caixa e a previsibilidade econômica. Continue a leitura!
Riscos da gestão financeira manual que sua empresa não precisa passar!
A operação manual de transferências de dinheiro ainda é comum no meio corporativo. No entanto, esse é um grande problema e com consequências negativas, como falhas em pagamentos e fraudes.
Segundo uma pesquisa realizada pela Acuity, citada pelo Estadão, 60% das organizações relataram a perda de clientes em razão de falhas transacionais.
Além disso, o mesmo levantamento mostrou que esses erros, em 2020, custaram US$ 118,5 bilhões em taxas à economia mundial. Muita coisa, não é?
O dado mais alarmante é que 98% das grandes e médias empresas brasileiras ainda não adotaram a automação financeira, segundo um levantamento da LeverPro realizado no final de 2024 e citado pela Mercado e Consumo.
Por outro lado, surgem no mercado inúmeras soluções tecnológicas que agilizam e aumentam a confiabilidade dos dados, estimulando as empresas a migrarem para pagamentos digitais.
O melhor exemplo é o tema deste artigo: a automação financeira.
Quer saber mais sobre ela? Acompanhe o tópico a seguir!
O que é automação financeira?
Essa é uma solução digital baseada na implementação de sistemas tecnológicos baseados no Banco 4.0.
Segundo o Instituto de Economia, o conceito é caracterizado pela entrega de produtos bancários em tempo real através de camadas de tecnologia, permitindo a integração das diversas opções de atendimento ao cliente.
Consequentemente, a automação auxilia na realização de tarefas relacionadas ao processamento de pagamentos, como:
- Emissão de faturas;
- Aprovação de despesas e investimentos;
- Transferências bancárias.
Para isso, há o uso de modernas tecnologias que integram e coordenam operações financeiras, reduzindo a necessidade de intervenção manual, caso das APIs de pagamento.
Ao eliminar a entrada de dados repetitiva, a automação permite que as empresas operem com eficiência, garantindo pagamentos precisos e no prazo correto.
Por que a automação financeira é tão relevante para a sua empresa?
No atual cenário, com transações comerciais recorrentes e realizadas globalmente, a automação financeira deixa de ser uma tendência, representando uma necessidade na busca por eficiência operacional.
Para comprovar isso, vale conhecer os principais benefícios da estratégia:
Redução de erros manuais
Minimiza a necessidade de entrada manual de dados, reduzindo a probabilidade de erros como duplicação de pagamentos, valores incorretos e esquecimentos.
Essa é uma garantia a mais de que todas as transações sejam feitas com precisão e no tempo certo.
Economia de tempo
Com processos automatizados, as tarefas que antes exigiam horas de trabalho podem ser concluídas em minutos.
Com isso, a equipe pode se concentrar em atividades mais estratégicas, como análise de dados e planejamento financeiro, em vez de ter que realizar tarefas repetitivas.
Melhoria na visibilidade
Sistemas especializados oferecem relatórios em tempo real e visibilidade completa sobre todas as transações financeiras, como contas a pagar e a receber.
Este é um facilitador do monitoramento do fluxo de caixa, ajudando na previsibilidade de despesas e receitas. Certamente as tomadas de decisões serão mais informadas.
Aumento da eficiência operacional
A automação integra diversos sistemas, permitindo trabalhos contínuos e sem interrupções.
Isto é, ela não só melhora a eficiência das operações diárias, mas também garante processos financeiros alinhados às políticas internas e regulamentos externos.
Segurança e conformidade à legislação
A automação utiliza as mais modernas tecnologias de proteção de dados, garantindo a conformidade com as normas e regulamentos.
Além disso, os processos são seguros e menos suscetíveis a fraudes, por incluírem recursos de verificação e auditoria interna.
Melhoria no relacionamento com fornecedores
Com a tecnologia, os pagamentos são realizados de forma pontual e precisa, fortalecendo a confiança e o relacionamento com fornecedores.
Com isso, todas as faturas são pagas no prazo, evitando atrasos e possíveis penalidades.
Redução de custos
A automação é uma forma de reduzir custos operacionais, ao eliminar a necessidade de processamento manual e diminuir a quantidade de papelada.
Vale ressaltar que as economias também serão substanciais a longo prazo.
4 dicas de implementação da automação financeira
Como você viu, implementar processos automatizados traz uma série de benefícios às empresas.
Mas é preciso ter cuidado. Afinal, a medida exige um planejamento cuidadoso e a escolha das ferramentas corretas. Alguns passos são essenciais:
1. Avalie as necessidades
O primeiro passo é avaliar as necessidades do departamento financeiro. Busque identificar quais etapas são críticas e onde a tecnologia consegue agregar mais valor.
Isso inclui mapear desde o recebimento de faturas até a conciliação bancária e o agendamento de pagamentos.
2. Escolha um software adequado
A segunda recomendação é escolher o software certo. Você pode optar por uma solução de ERP ou uma plataforma especializada, dependendo das necessidades específicas.
3. Capacite a equipe
Escolhida a ferramenta, chega a hora de capacitar a equipe.
Treinando os funcionários para dominar a nova tecnologia, você garante uma transição eficiente e sem contratempos.
4. Monitore indicadores
Por fim, é importante monitorar constantemente os resultados obtidos e, sempre que necessário, ajustar a automação conforme as necessidades.
Dessa forma, o processo permanece eficiente e alinhado às demandas do negócio, garantindo que sua empresa esteja sempre à frente no quesito de inovação financeira.
E, para que você fique alinhado às inovações deste segmento de mercado, confira nosso infográfico sobre o futuro dos pagamentos para escalar negócios com eficiência.
Baixe agora mesmo e esteja atento ao mercado. O material é gratuito e você terá excelentes insights.
